Компания «ПрограмБанк» объявляет о готовности к промышленному внедрению нового приложения для формирования и передачи учетно-операционных данных в формате XBRL-CSV 2.0 на базе платформы «ПрограмБанк.БизнесАнализ».

Решение ориентировано на банки и финансовые организации с лицензией ПУРЦБ и учитывает требования Таксономии 6.1.0.7 Банка России, предназначенной для сбора учетно-операционных данных профессиональных участников рынка ценных бумаг в формате XBRL-CSV 2.0.

Важно отметить, что ранее подобные требования в основном касались НФО, профессиональных участников рынка ценных бумаг, и не затрагивали банки напрямую. Сегодня ситуация изменилась: новая Таксономия расширила номенклатуру требований, и теперь банки с лицензией ПУРЦБ фактически входят в контур требований по формированию и передаче учетно-операционных данных.

Кроме того, объем части данных к обработке и выгрузке увеличивается на несколько порядков, что требует новых подходов к данным и процессам.

В профессиональной среде НФО все еще встречается мнение, что с выбором специализированного приложения для XBRL-отчетности можно повременить, пользуясь ПО, предоставляемым Банком России.

Однако текущая версия таксономии принципиально меняет ситуацию. Если раньше отчетность строилась вокруг агрегированных показателей и итоговых форм, то теперь регулятору требуются детальные учетно-операционные данные, максимально приближенные к первичным записям и операциям.

Новая версия таксономии предполагает:

переход от итоговых показателей к передаче детализированных учетно-операционных данных;

принципиально другие объемы информации — не сотни строк, а миллионы строк;

необходимость формировать отчетность только напрямую из внутренних учетных систем. Использование промежуточных отчетов в качестве исходных данных теперь недопустимо.

Проще говоря, если раньше отчетность можно было «собрать сверху» из уже подготовленных данных, то теперь система должна уметь работать с первоисточниками: операциями, договорами, движениями, атрибутами сделок. Именно это и становится основной сложностью — а не сами форматы или контрольные правила.

Это создает нагрузку не только на финансовые организации, которые ранее уже сдавали XBRL-отчетность, но и на самих вендоров. Фактически рынок вошел в фазу, где подход «быстро подключить отчетность» больше не работает.

Для банков с лицензией ПУРЦБ эта задача становится новой не только технически, но и организационно. Ранее требования по подготовке XBRL-отчетности не относились к банкам, а теперь напрямую затрагивают учет, отчетность, ИТ и методологию.

Проект внедрения решения для формирования данных внутреннего учета профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами в формате XBRL-CSV — это не «установка коробки» за неделю.

Проект внедрения включает:

Настройку бизнес-процесса подготовки и выверки данных, и согласования версий отчетности. Настройку модели данных под специфику организации. Интеграцию с действующими учетными и аналитическими системами. Загрузку и трансформацию больших массивов информации. Тестовые испытания и прохождение контрольных процедур.

На все эти этапы требуется время. Откладывание старта проекта повышает риск войти в отчетный период без отлаженного инструмента и с запредельной нагрузкой на персонал.

Приложение на платформе «ПрограмБанк.БизнесАнализ» разработано как единое решение для подготовки, контроля и формирования XBRL-отчетности в формате XBRL-CSV 2.0 с учетом реальных процессов финансовых организаций.

Ключевые особенности решения:

Управление процессом подготовки и выверки данных для отчетности. Прозрачные контрольные процедуры и логика проверок. Гибкая настройка бизнес-процесса и показателей. Единая аналитическая платформа для работы с данными и отчетностью. Поддержка сложных структур и больших объемов данных. Готовность к интеграции с АБС, хранилищами и внешними источниками. Ориентация на промышленную эксплуатацию, а не «разовую сдачу».

Решение изначально проектировалось с учетом того, что XBRL-отчетность становится регулярным управляемым процессом, а не разовой задачей «к дедлайну».

Новое приложение XBRL-CSV готово к промышленным внедрениям. ПрограмБанк ведет полноценные проекты внедрения системы на всех этапах — от обследования и интеграции до опытной эксплуатации и выхода в промышленный режим.

Мы имеем опыт внедрения отчетности в формате XBRL в крупных НФО начиная с 2017 года, а в прошлом году начали проект XBRL-CSV в банке из ТОП-25.