ПрограмБанк.KYC (Знай своего клиента)



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

06.04.2021
XBRL-отчетность для банков — ждем сигнала «На старт!»
О том, что мешает активнее внедрять в повседневную жизнь банков передовые методы работы с данными, в том числе цифровую отчетность, рассказал Виталий Занин...
21.10.2020
2 варианта и 2 подхода к проверке XBRL-отчетности
XBRL-формы содержат десятки тысяч показателей. Как их проверить перед отправкой в Банк России? Один из работающих инструментов – пользовательские контрольные соотношения...
20.10.2020
Взыскание в период кризиса
Любой кризис введет к росту просрочки. Но в кризис 2020 года заемщики принципиально меняют свое поведение, и старые методы взыскания перестают работать. Как получить деньги с должника в новой реальности?..
 

«ПрограмБанк.KYC» — модуль анализа и оценки клиентов и потенциальных клиентов банка на основании принятых в банке методик банка. Оценка может происходить с точки зрения целесообразности установления договорных отношений, экономических показателей, уровня риска и др.

Функционал модуля «ПрограмБанк.KYC»:


    • Сбор информации о юридических лицах, индивидуальных предпринимателях и физических лицах из внешних источников и внутренних систем банка.
    • Поддержка актуальности данных о клиентах.
    • Проведение расчетов по настроенным методикам.
      Настроенные методики могут учитывать:
      — информацию о клиенте из различных источников;
      — данные об операциях по счетам клиента;
      — информацию о контрагентах клиента.
    • Ранжирование клиентов по выбранным клиентам (например, по уровню риска ПОД/ФТ).
    • Настраиваемая отчетность.


Карточка юридического лица


Источники информации о клиентах:
    • Сервисы государственных органов — ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), ЕФРСБ (fedresurs.ru), ФССП, Банк России, Цифровой профиль гражданина, ПФР и др.
    • Внешние информационные сервисы — Контур-Фокус, СПАРК, бюро кредитных историй, Кронос-информ и т.д.
    • Внутренние — АБС, CRM и др.

Для поддержки актуальности данных о клиентах юридических лицах и индивидуальных предпринимателях реализован следующий функционал:

    • Создание карточки нового клиента в АБС с заполненными реквизитами на основе информации из внешнего источника.
    • Обновление данных согласно настроенному расписанию.
    • Контроль расхождения данных во внешних источниках и системах банка.
    • Автоматическая или ручная корректировка карточки клиента на основе выявленных расхождений и принятие решения специалистом. В модуле настраивается, по каким реквизитам клиента осуществляется контроль (список реквизитов настраивается отдельно для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей).
    • Информирование ответственных сотрудников об автоматически выявленных расхождениях в реквизитах клиентов.


Список выявленных расхождений клиентских данных с помощью «ПрограмБанк.KYC»

Оценка клиентов производится на основании следующей информации:

    • Справочные данные. В том числе: дата регистрации, виды экономической деятельности, вхождение в разного рода списки, реестры и др.
    • Анализ движений по счетам, включая разного рода рассчитываемые показатели: налоговую нагрузку, структуру поступлений и списаний и др.
    • Состав контрагентов (контрагенты могут анализироваться по отдельно настраиваемой методике).
    • Информацию об аффилированных лицах.


Используя настраиваемые наборы шаблонов назначений платежа и информацию о контрагентах по операциям, ПрограмБанк.KYC позволяет группировать операции для последующего расчета различных метрик.

Пример метрики — сумма платежей за период, в которых назначение платежа соответствует некоторому набору шаблонов (к примеру, расходам на ведение хозяйственной деятельности). После этого для определения оценки производятся арифметические и логические вычисления любой сложности, использующие рассчитанные метрики, а также настраиваемые контрольные значения.


Пример: Экран ранжирования клиентов по риску AML


Модуль «ПрограмБанк.KYC» позволяет собирать информацию из внешних источников не только о клиентах, но об их контрагентах. «ПрограмБанк.KYC» (Знай своего клиента) позволяет настраивать методики анализа контрагентов клиентов банка. При этом анализируются и учитываются взаимосвязи клиентов с различными контрагентами (включая платежи между ними, проходящие через банк).

Модуль «ПрограмБанк.KYC» позволяет:

    • Оценивать целесообразность вступления в договорные отношения с потенциальными клиентами.
    • Выявлять действующих клиентов повышенного риска и принимать решения о дальнейшем сотрудничестве с ними (отказ в обслуживании, более плотный контроль и др.).
    • Анализировать динамику различных показателей во времени.

1989-2021 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности