Мониторинг сомнительных операций



Отвечаем на вопросы


Илья Плюшкин

Руководитель Управления продаж

+7 (495) 651-84-84

Публикации

21.10.2020
2 варианта и 2 подхода к проверке XBRL-отчетности
XBRL-формы содержат десятки тысяч показателей. Как их проверить перед отправкой в Банк России? Один из работающих инструментов – пользовательские контрольные соотношения...
20.10.2020
Взыскание в период кризиса
Любой кризис введет к росту просрочки. Но в кризис 2020 года заемщики принципиально меняют свое поведение, и старые методы взыскания перестают работать. Как получить деньги с должника в новой реальности?..
10.12.2019
Новые возможности ПрограмБанк.XBRL: квинтэссенция опыта
ПрограмБанк представил рынку новую разработку — ПрограмБанк.XBRL. Система позволила формировать XBRL-отчетность в соответствии с таксономией Банка России.
 

ПрограмБанк.ФинМониторинг



Решение реализовано в соответствии с рекомендациями Банка России по борьбе с обналичиваем денежных средств и предназначено для контроля клиентских операций в онлайн и офлайн режимах.

Возможности решения



    • Онлайн контроль клиентских платежей
    • Офлайн контроль (постконтроль) клиентских платежей
    • Ранжирование клиентов в соответствии с рисками деятельности, направленной на обналичивание денежных средств




 

Источники данных




Решение обеспечивает контроль всех внутренних и внешних платежей клиентов. В системе накапливается информация не только о клиентах банка, но и об их контрагентах – данные из внешних источников, счета в других банках, платежи, полученные от клиентов Банка и отправленные им.

Для контроля клиентских операций в режиме онлайн в система может использовать сведения из различных источников:

    • Информация из АБС банка
    • Информация из реестров «отказников» и иных «черных списков»
    • Данные внешних источников: ФНС (ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестр МСП), Контур-Фокус, СПАРК и др.
    • Данные о клиентах и их контрагентах в других банках, накопленные в рамках самой системы




 

Преимущества решения



    • Онлайн контроль уже настроен в соответствии с триггерами высокорискованных операций, предложенными ЦБ
    • В соответствии с рекомендацией ЦБ, данное решение не является частью ПО, направленного на борьбу с мошенничеством (антифрод)
    • Предусмотрена возможность самостоятельной настройки методик анализа и контроля специалистами Банка
    • Решение может быть использовано совместно с АБС различных вендоров



1989-2020 © ПрограмБанк
тел.: +7(495) 651-84-84
info@programbank.ru
Мы в соцсетях: Карта сайта
Политика конфиденциальности